ファイナンシャルプランナーとは資産運用で成功する近道の勉強法 | サラリーマンと個人投資家（株とＦＸ）のためのトリセツ

突然ですが、あなたはこれまで「お金のこと」について勉強したり学校で教えてもらったことありますか？

いや、ほとんどの人がないのではないかと思います（私はありません）

人生において一番大事なことなんですけどね

お金がない！といつも困ったり嘆いているあなた、実はちょっとした知識を得るだけで無駄や損を無くし、さらには増やすことも可能なんです

じゃあこれから勉強しよう！と言ってもどうすればいいのか？？？

それがファイナンシャルプランナーです

高卒の私が、たった￥１，６２０－の投資で合格できた１冊のテキスト

みんなが欲しかった！ＦＰの問題集３級２０１９-２０２０年版 /ＴＡＣ/滝澤ななみ

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この２つで見事合格した私の勉強法を大公開

今まで、そしてこれからも地道に努力して資産を増やしたい気持ちがあるあなたへ、少しでも力になれたらと思いこのページを設けました

Contents

ファイナンシャルプランナーとは
まとめ

ファイナンシャルプランナーとは

お金の専門家が、保険・相続・資産運用・老後の対策などお金のことについて悩んでいる人へ、アドバイスや人生設計をしてくれる人をいいます

保険屋さんが取得している資格として有名

昨今ではテレビにもよく出てきますね

３級であれば私のようなまったく経験のない一般人（サラリーマンや主婦）も取得は可能でした

ファイナンシャルプランナーの種類

これには１級、２級、３級の３種類があります

１級・・・これを職業としてやっていく人

２級・・・１級になろうと思い日々頑張っている人

３級・・・これからファイナンシャルプランナーを目指す人、自分で資産を守り増やそうとする人

これらから３級で十分ではないでしょうかと思われます

試験実施時期

毎年１・５・９月の年３回実施

申込は試験実施時期の２か月前から始まります

受験資格

１級

2級技能検定合格者で、FP業務に関し1年以上の実務経験を有する者FP

業務に関し5年以上の実務経験を有する者

厚生労働省認定金融渉外技能審査2級の合格者で、1年以上の実務経験を有する者

２級

３級の合格者

FP業務に関し2年以上の実務経験を有する者

日本FP協会が認定するＡＦＰ認定研修を修了した者

厚生労働省認定金融渉外技能審査3級の合格者

３級

ファイナンシャルプランナーに従事しているもの、または従事しようとするもの

※初めて受験する人はほとんど３級に該当するんじゃないでしょうか？

これらから以下は３級に合わせて記載したいと思います

受験料

筆記￥３．０００－＋実地￥３．０００－

合計　￥６．０００－

合格率

試験機関には２つ、一般社団法人金融財政事情研究会（以下、金財）と日本ＦＰ協会になります

過去の合格率を振り返ってみると・・・

年度	金財	日本ＦＰ協会
201905	42.8％	69.7％
201901	51.9%	74.1%
201809	61.6%	78.6%
201805	57.9%	78.9%
201801	65.3%	80.3%
201709	70.0%	78.5%
201705	55.1%	71.9%
201701	48.2%	67.2%
201609	55.1%	69.2%
201605	54.9%	76.6%
201601	55.9%	68.6
201509	30.4%	77.9%
201505	55.8%	76.9%
201501	69.2%	81.3%
201409	77.3%	85.3%
201405	57.5%	77.0%
201401	63.4%	78.1%
201309	70.3%	82.3%
201305	68.2%	82.7%
201301	72.4%	83.5%
201509	76.8%	86.3%
201205	70.4%	85.7%
201201	73.0%	83.3%
201109	63.3%	76.9%
201105	71.8%	83.6%
201101	71.7%	84.5%

パッと見ても２人に１人以上は合格しているため、やる気にもなるんですねぇ～

気になるのは金財と日本ＦＰでの合格率の違い

学科試験はどちらも同じものが出題されるため差はありません

しかし技能試験において、金財は２つ（個人資産相談業務、生保顧客資産相談業務）から選択、日本ＦＰ協会は資産設計提案業務のみと異なっているところではないでしょうか？

その他、企業がこの資格取得推進により一括して試験を申し込んでいるところが「金財」になります

中には受験する意思がない人も申し込まれているため、その人たちが合格率を下げていると言われています

以上より、どちらでもいいのですが技能試験の選択ができる「金財」の方がいいかもしれませんね

※私は「金財」「個人資産相談業務」を選択しました

あと、学科試験を合格した場合は翌々年度まで免除されます

これなら学科試験合格後、８回持ち越すことができるのも合格率が高い要因のひとつかもしれませんね

試験範囲

１．ライフプランニングと資金計画
・ファイナンシャル・プランニングと倫理
・ファイナンシャル・プランニングと関連法規
・ライフプランニングの考え方・手法
・社会保険
・公的年金
・企業年金・個人年金等
・年金と税金
・ライフプラン策定上の資金計画
・ローンとカード
・ライフプランニングと資金計画の最新の動向

２．リスク管理
・リスクマネジメント
・保険制度全般
・生命保険
・損害保険
・第三分野の保険
・リスク管理と保険
・リスク管理の最新の動向

３．金融資産運用
・マーケット環境の理解
・預貯金・金融類似商品等
・投資信託
・債券投資
・株式投資
・外貨建商品
・保険商品
・金融派生商品
・ポートフォリオ運用
・金融商品と税金
・セーフティネット
・関連法規
・金融資産運用の最新の動向

４．タックスプランニング
・わが国の税制
・所得税の仕組み
・各種所得の内容
・損益通算
・所得控除
・税額控除
・所得税の申告と納付
・個人住民税
・個人事業税
・タックスプランニングの最新の動向

５．不動産
・不動産の見方
・不動産の取引
・不動産に関する法令上の規制
・不動産の取得・保有に係る税金
・不動産の譲渡に係る税金
・不動産の賃貸
・不動産の有効活用
・不動産の証券化
・不動産の最新の動向

６．相続・事業承継
・贈与と法律
・贈与と税金
・相続と法律
・相続と税金
・相続財産の評価（不動産以外）
・相続財産の評価（不動産）
・不動産の相続対策
・相続と保険の活用
・相続・事業承継の最新の動向