株主優待で資産を増やす最も効果的な投資からメリットや探し方を解説

株式投資の醍醐味のひとつ

それが最近ではすっかりおなじみの

 

株主優待制度

 

この制度を上手に利用している有名な人では、あの桐谷広人さんですね

なんせ、株主優待だけで生活をほぼまかなっているらしいですよ?

 

そんな魅力的なこの制度

最も効果的な投資方法から、メリット・デメリットや探し方をしっかりと解説していきます

 

 

 

株主優待とは

サンクス

 

会社が株主へ感謝の気持ちを込めて配当以外に

金券・割引券・自社製品などを別途送ることをいいます

※上場企業の内、1000社以上が株主優待制度を実施中

 

いわゆる「グリコのおまけ」みたいなものですね 笑

しかしこれをあなどってはいけません!

株価下落に強いためメリット多く、デメリットは少ないことを知って欲しい

 

メリット

1.株主数が増えて株価が下落しにくい

個人投資家は損切を嫌うため、株価が買値以下となっても保有していることが多い

株主優待品取得を目的に保有している人もたくさんいてる

 

以上により、結果として株価が下がりにくいのは想像がつきますね

※マクドナルドやイートアンドなど超人気のある銘柄は、個人投資家が株主構成の90%を占めているため、中々株価は下がりません

 

さらに株主数を増やす目的でこの制度を導入する企業もあります

その理由は、「東証1部などへの市場変更を狙っている」ことがあるんです

その市場変更条件のひとつとして、株主数2200名以上があります

 

そしてここからが知って欲しい効果的な投資法のひとつ

東証2部の株主優待新設、株主数2200名未満

 

以上が該当するのであれば

市場変更時の株価上昇によるキャピタルゲイン

株主優待品

2つを同時に美味しく獲得できるチャンスがあることを頭の中にしっかりと入れて欲しい!

 

2.総合利回りが良くなる

配当だけなら3%ぐらいの企業もそんなにないのではないでしょうか?

しかし配当と株主優待品を足した総合利回りは5%、いや10%超なんてものも中にはあります

これを割安株と判断して購入できた時のうれしさはたまらない!

だから株主優待のある株式投資がやめられないのは私だけ?

 

3.企業の宣伝になり、売上アップが見込める?

自社製品を株主優待品として株主へ送れば、安価で宣伝にもなり一石二鳥となる

すると売上アップ、そして株価もアップするんじゃないかなぁ?

 

 

デメリット

1.信用取引での権利取得は不可!現物取引のみもらえます

2.外国人投資家や海外に住んでいる人はもらえない

3.日本独特の制度であり、海外にはほとんどこれが存在しない

※外国株はどこも下値不安がありそうですね

4.ある日、突然廃止や改悪をして株価が暴落することがある

 

ここで気になるのは4だけ

この制度は義務でないため、突然の廃止や改悪を発表する企業もあります

 

ただしこれにも傾向あり

財務が悪い(自己資本比率が低い、有利子負債が多いなど)

無配の会社

以上が該当します

 

従って私は財務が悪い、特に無配で株主優待のある銘柄はオススメできません

 

 

もらう方法

その銘柄の権利付最終日までに証券会社で株式を必要単元数購入して保有する

※ほとんどの会社は100株

 

これだけで株主優待をもらえる権利が発生

その後まったく何もしなくても、2~3ケ月経過すると企業名義で株主優待品が証券会社で登録した宛先へ送られてきます

 

この醍醐味は

銀行などで半年や1年など長期で貯金するのと違い

権利付最終日といった1日だけ株式を保有

これでokなところ!

 

しかし気を付けることもあります

 

注意点

注意2

 

ここでは下記の2点に注意してください

 

1.株主優待の権利をもらえる日を間違えないで!

これは「権利確定日」ではなく、「権利付最終日」までに購入することに気を付けてください

※権利付最終日は権利確定日の3営業日前になります

 

うぅ~ん、これではちょっとわかりにくと思われますので例にとって見てみましょう

例)宝印刷7921 2016年5月31日権利確定日の場合

2016年5月の権利日カレンダー

 

権利付最終日 26日

権利確定日  31日

※土日祝日は営業日に含まれません

この場合、5月26日に買い付けができればいいのです

 

しかしこれを見ても自信がない 汗

権利付最終日を間違えるのが嫌だなぁ~

 

そんな人はSBI証券で確認するとわかりやすいのでオススメ

どのようなものか、ちょっと覗いてみましょう

 

個別の銘柄を表示してください

宝印刷赤丸で選ぶところ

ナビゲーションバーの「株主優待」をクリックすると、

宝印刷権利確定日の確認

 

バッチリと、権利付最終日が一目でわかるように記載されてました

※株主優待内容詳細や権利取得に必要な株数も記載されていますね

 

 

2.1人に1つの権利しかもらえません

この銘柄の優待品が欲しいからといって、証券会社を2社以上に分けて株式をそれぞれ100株ずつ保有しても権利はひとつ

 

例)セブ602製菓 権利必要株数が100株の場合

A証券にてセブ602製菓を100株保有

B証券にてセブ602製菓を100株保有

 

株主権利ひとつ

 

それぞれの会社で必要株数を保有しても、残念ながらダメ

これは証券会社があなたに代わって「セブ602製菓」の証券を買い付けただけであって、実際は証券保管振替機構(ほふり)が管理しています

そこでAさんは「セブ602製菓の証券を200株保有しています」とカウントされてしまい、100株分の権利しかもらえないことになるんですねぇ

 

しかし、ちょっと待ってください!

同じ会社から複数の株主優待をもらう効果的な方法が実はあるんです

その方法とは?

 

家族などに協力してもらい、権利を複数保有しましょう

 

一人にひとつなら、複数の人で最低必要株数を保有

すなわち、家族みんなで証券口座(未成年でもok)を開設して、それぞれが欲しい会社の株式を必要株数保有すればいいんですよ!

※未成年が口座を開設できる証券会社は限られていますが、 SBI証券 であれば可能です

 

例)3人家族なら3人がそれぞれ必要株数を保有

株主権利3つ

 

 

買い方を少し変える

たったこれだけ

株式投資に消極的な人も多いと思いますが、これなら家族の理解を得やすく投資を始めやすいのではないでしょうか?

子供など未成年でも合わせて口座開設ができる証券会社なら




さぁ次はそんな気になる株主優待品のある銘柄探し方法とは

 

 

探し方

色々とありますが、お金をかけずにお宝を発見する方法は大きく2つ!

 

1.インターネット検索

キーワードを”株主優待ブログ”と入力してください

 

すると、たくさんの有名ブロガーさんがヒットして色々と興味深いものが見つかると思います

私が参考にさせていただいているところは、大きくこの4つ

 

かすみちゃんの株主優待日記

株主優待生活のすすめ

安心・堅実!?株主優待すたじお

楽しい株主優待&配当

 

その他にもたくさんのブロガーさんがおられますので検索してみてください

 

 

2.証券会社の株主優待情報検索を利用

たくさんある証券会社もそれぞれ独自の検索機能を有しています

しかし、その中でも私はSBI証券こちらが特に操作性がわかりやすく見やすいため、まだ知らない人には一度見てもらいたい

 

ログインするとすぐに画面左中央付近に表れる「株主優待で探す」をクリック

 

すると下記のような画面が表示されます

 

優待内容別(食料、金券、旅行、宿泊、ファッションなど)

月別

金額別

 

これらがクリックひとつですぐに表示されます

 

気になる費用(口座開設・維持費用)はすべて無料

従って取引がなければお金は一切かかりません

株式投資をするならとりあえず持っておきたい証券口座


 

 

まとめ

オススメ

 

株主優待とは

会社が株主へ感謝の気持ちを込めて配当以外にお礼の品を送ること

 

効果的な投資法

同じ銘柄を複数欲しい場合、家族名義で最低単元保有する

東証2部、株主数2200名未満の新設株主優待が発表された時、これはキャピタルゲインも同時に取れる可能性があるため、資産を大きく増やすチャンスにつき積極的に購入したい

 

もらう方法

権利確定日ではなく、権利付最終日に必要株式数を保有するだけ(あとはほったらかしでも優待品が送られてきます)

 

メリット

株主数が増えて株価が下落や企業買収を抑制できる

総合利回りが良くなる

企業の宣伝にもなる

 

デメリット

信用取引での取得は不可、現物取引のみもらえる

外国人投資家や海外に住んでいる人はもらえない

日本独特の制度であり海外には存在しない

ある日、突然廃止や改悪をして株価が暴落する恐れあり

 

これらをふまえて株主優待について私が思うことは

企業と株主それぞれに、メリット多くデメリットが少ないうれしい制度

ではないでしょうか

しかし証券口座を持っていなければ話になりません

まだ持っていない人は口座開設から始めましょう




以上により、株取引初心者や株価下落に不安のある人にオススメできる投資と私は思います

あとは安い時に買うのですが、それの見分け方が分からずお悩みの方にはこちらも合わせて読んで欲しい

割安株を簡単に見つける3つの指標とスクリーニング検索がおすすめ

2016.03.09

 

参照してお宝銘柄を発見して資産を増やすお手伝いができたのなら私はうれしいな

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